Сегодня поговорим о таком классе инвесторов, которые вкладывают свои личные финансовые ресурсы в новые и растущие малые фирмы. Их принято называть «неформальными инвесторами», или «бизнес-ангелами» (business angels). Такое название они получили, потому что мало, кто кроме них решится инвестировать в рисковые проекты, которые зачастую не имеют обеспечения.
Большинство бизнес-ангелов — это успешные предприниматели, имеющие значительный опыт развития собственного бизнеса. А также высокооплачиваемые специалисты в крупных компаниях: топ-менеджеры, консультанты, адвокаты и т.д. Мотивация действий бизнес-ангелов может быть различна – кто-то стремится освоить новые сферы деятельности, кто-то передает опыт, ищет самореализации в новых проектах, уверен в социальной значимости своей деятельности. Тем не менее конечной целью любого бизнес-ангела является прибыль.
Как правило, он выбирает инвестиционные проекты в соответствии со своими компетенциями, основной или прошлой деятельностью. Инвесторы могут также ограничивать себя географически и осуществлять локальные инвестиции. В этом случае они выбирают проекты, находящиеся в разумной досягаемости от места их проживания, чтобы в ежедневном режиме контролировать ход дел.
Ранее в предыдущих статьях мы частично затрагивали тему о том, где найти инвестора для своего проекта и как заинтересовать его своим проектом, когда у вас уже есть на руках готовый бизнес-план.
Сегодня я хочу поделиться с вами конкретными ссылками, где искать бизнес-ангелов.
1. СБАР http://www.russba.ru — Национальное содружество бизнес-ангелов. На сайте можно оставить заявку на финансирование, получить советы, стать резидентом виртуального бизнес-инкубатора, узнать о мероприятиях.
2. НАБА http://rusangels.ru – Национальная ассоциация бизнес-ангелов. Доступен список бизнес-ангелов, которым можно отправить сообщение внутри системы и в Facebook или Linked.In.
3. СОБА http://www.soba.spb.ru — Санкт-Петербургская организация бизнес-ангелов.
4. Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал» http://www.private-capital.ru — некоммерческая организация, объединяющая частных инвесторов (бизнес-ангелов).
5. Клуб инвесторов СКОЛКОВО http://www.mosinnov.ru/index.php?id=17.
6. Фонд Развития Интернет-Инициатив (ФРИИ) http://www.iidf.ru — предоставляет финансирование онлайн-стартапам на ранних стадиях развития.
7. «Венчурная компания «Стартовые инвестиции» Нижний Новгород http://www.start-invest.ru.
8. Инновационные стартапы в сфере интернета http://www.altair.vc/ru.
9. Каталог частных инвесторов в IT: http://www.azium.ru/ratings/angels.
10. Бизнес-инкубаторы: APIMoscow, Бизнес-инкубатор НИУ ВШЭ,Бизнес-инкубатор СКОЛКОВО, Бизнес-инкубатор Казанского ИТ-парка, Бизнес-акселератор Start Hubи др.
11. Онлайн-площадки: RusBase http://rusbase.vc, AskCap http://askcap.ru
12. Венчурные выставки и мероприятия: Silicon Valley Meets Russia, TechCrunch, WebReady, GreenfieldProject, Startup Village.
13. Можно через поисковые системы найти личные сайты ангелов инвесторов: http://www.cherkashin.ru, http://dimaslennikov.ru, http://iustinov.moikrug.ru и др.
Наиболее известные бизнес-ангелы:
Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
Павел Черкашин, фонд Vestor.In
Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
Александр Ващенко, проекты – Narr8
Александр Юняев, проекты – Cashsquare
Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Алексей Кичайкин, проекты – Displair
Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекты – Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures
Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Александр Айвазов, проекты — МартМания
Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
Игорь Устинов, проекты — ClipClock
Владимир Холодов – проект Русский миллион
С чем идти на встречу к инвестору и бизнес-ангелу?
В одной из статей мы уже рассматривали пошаговый алгоритм установления контакта с инвестором. Теперь пришло время подготовиться к проведению встречи так, чтобы она прошла успешно.
Подготовьте питч (pitch — презентация какой-либо идеи с целью получения финансирования) в трех вариантах — на 3 минуты, 5 минут и 10 минут. Более подробно о том, как научиться составлять идеальный питч, я рекомендую почитать в книге Орена Клаффа «Революционный метод заключения крупных сделок» издательства «Манн, Иванов и Фербер». В зависимости от того, сколько времени вам уделит инвестор, презентуйте свой проект по одному из этих трех вариантов.
Mind Map «С чем идти на встречу?»
1. Презентация в Power Point либо в подобной программе. Объем: в зависимости от выделенного вам времени — в среднем 10 слайдов.
2. Резюме проекта или тизер. Это первый раздел вашего бизнес-плана с краткими выводами о проекте. Этот документ должен быть не более 1-2 страниц и читаться на одном дыхании. По словам венчурного капиталиста и автора культовой книги «Стартап» Гая Кавасаки, во время презентации нужно в первую же минуту разъяснить, ЧТО именно вы делаете.
3. Собственно, сам бизнес-план. Чтобы правильно написать его самостоятельно, воспользуйтесь пошаговым руководством здесь.
4. Финансовая модель. Она является расчетной частью бизнес-плана и должна быть достаточно подробной, чтобы вы могли ответить на любой вопрос инвестора.
5. Сколько инвестиций вам требуется и ваше конкретное предложение к инвестору. Большинство стартаперов нацелены на большие перспективы и страдают гигантоманией. Просите ту сумму у бизнес-ангела, которую он может вам дать. Часто бизнес-ангелы дают посевные инвестиции: на запуск бизнеса, на подготовку и понимание рынка, на создание прототипа или первого опытного образца. У вас должен быть продуман каждый из вариантов.
6. Пробный образец. В идеале перед обращением к инвестору, я бы посоветовал проектам максимально долго развиваться за счет собственных средств. Тогда вы cможете что-то показать: пробный продукт, первых клиентов и отзывы от них, каналы продаж. Чем больше будет развит проект, тем выше окажется доля собственника. Если вы пришли в фонд совсем «зелеными», у вас, скорее всего, заберут контрольный пакет: 50% плюс 1.
Все это будет подручным средством, чтобы ответить на любые вопросы инвестора, а суть и описание проекта вы должны уметь рассказать и без них. То есть, вы должны разбираться в том, что предлагаете максимально глубоко. Это возможно, только если вы детально проработали свой проект и делали бизнес-план самостоятельно либо в теснейшем сотрудничестве с консалтинговой компанией. Шаг за шагом вы должны вовлечь инвестора в ваше видение продукта или услуги, которые вы создаете, показать глубокое знание своего рынка и потребителей и продемонстрировать, что вы и ваша команда наилучшим образом подготовлены для превращения ваших планов в реальность. Только так вам поверят и вложат в ваш проект инвестиции.
Автор: Алексей Савицкий
Использование материала только с разрешения автора.